Здравствуйте, дорогие друзья!
Пандемия и кризис обрушили фондовые рынки планеты, сотни тысяч людей на всей планете уже почувствовали дискомфорт, связанный с недостатком финансов. Но всех этих неприятностей можно избежать, если заранее позаботиться о финансовой безопасности и составить устойчивый инвестпортфель. Сегодня я расскажу о том, как это сделать и покажу на конкретных примерах, что фондовый рынок может помочь справиться с любым кризисом.
Независимо от капитала, стажа и стиля работы на рынке инвестор/трейдер должен иметь четкую цель. В кризисные периоды повышается волатильность и рынки становятся нестабильными, падает стоимость акций, происходит девальвация валют, активы-убежища также могут дешеветь в моменте. Исходя из этого несколько меняются приоритеты:
При составлении антикризисного портфеля мы не гонимся за рекордной доходностью, делаем ставку на устойчивость. Поэтому в составе инвестпортфеля увидите немало дивидендных аристократов – это компании, стабильно выплачивающие дивиденды на протяжении десятилетий.
Вы можете снимать дивиденды, получая стабильный доход, а можете реинвестировать их, что дает кумулятивный эффект. На дистанции такой портфель превращается в мощный инвестиционный инструмент. Например, S&P 500 при условии реинвестирования дивидендов за промежуток с 1959 г. по 2019 г. дал прибыль порядка 40000%. При этом сам индекс вырос всего на 6000%.
Сравнение роста индекса S&P 500 и роста капитала с учетом реинвестирования дивидендов
Инвестпортфель такого типа позволит без проблем пережить любой кризис.
Фондовый рынок дает массу возможностей и для инвестирования, и для активного трейдинга.
Если заинтересовались этой тематикой и хотите начать зарабатывать на фондовом рынке, рекомендую записаться на мой спецкурс по фондовым рынкам. Мы начнем с самых основ и постепенно начнем разбирать реальные примеры сделок на бирже и специальные тактики работы.
Определившись с целями, переходим к конкретике – отбору бумаг для инвестиционного портфеля. Отбор ведем с учетом следующих требований:
Для отбора рекомендую использовать скринер акций, в нем нас интересуют следующие критерии фильтрации:
На эти пункты в скринере обратите особое внимание
Также понадобится анализ денежных потоков компании, ее истории, области деятельности. Позже точку входа ищем непосредственно на графике.
Для наглядности выполним детальный анализ компании AbbVie Inc. (ABBV). Это очень молодой игрок на фармацевтическом рынке, публичной AbbVie Inc. стала в 2013 г. Но это «дочка» более известной Abbott Laboratories, поэтому первичный фильтр (компания не должна быть новичком на рынке) ABBV проходит.
Анализируем основные показатели:
Характеристики компании AbbVie
Переходим к анализу основных финансовых показателей компании:
Основные финансовые показатели компании
Теперь изучаем денежные потоки (cash flows):
Операционный денежный поток
Свободные денежные потоки
Переходим к работе с графиком. Здесь не нужен детальный анализ, достаточно посмотреть, что происходит на старших таймфреймах, чтобы определить привлекательные для покупки акций уровни. В нашем случае это диапазон $65-$70 за 1 бумагу.
Определение привлекательного ценового диапазона
Учтите – эти показатели отражают лишь техническую сторону работы компании. Помимо этого, важно понимать в каком секторе она работает и какие у нее перспективы.
Приведу пример – телекоммуникационный конгломерат AT&T является одним из лидеров в США по количеству абонентов. Активно работает в направлении 5G технологий, деятельность AT&T хорошо диверсифицирована.
Но если оценивать ее только с точки зрения финансовых показателей, то неопытный инвестор может увидеть Payout в 107,40% и забраковать акции из-за этого. Выглядит действительно устрашающе – компания платит акционерам больше чем зарабатывает.
Payout для AT&T настораживает
На самом деле положение AT&T устойчиво и бизнесу ничего не угрожает. Люди не перестанут общаться и пользоваться интернетом даже в разгар кризиса, а значит доход у компании не обнулится и дивидендная политика не будет пересмотрена.
Дивидендная история AT&T
Это подтверждает история выплаты дивидендов – компания платит их более 30 лет.
Для проверки идеи составим небольшой портфель из акций нескольких надежных компаний, добавив к нему золотом. Для сравнения взята пара стандартных портфелей сервиса Portfoliovisualizer.
Состав инвестиционных портфелей
Тест проводился с начала 2007 г. по конец 2010 г. Этот отрезок захватывает финансовый кризис и начало периода восстановления.
Результаты тестирования
Пара выводов по результатам теста:
Если заинтересовались этой тематикой и хотите начать зарабатывать на фондовом рынке, рекомендую записаться на курс! Вы научитесь быстро находить крупного игрока для входа в сделку, работать с новостями и квартальной отчетностью, а также освоите все необходимые торговые инструменты для биржи.
Фондовый рынок может как разорить вас, так и стать настоящим спасением в условиях кризиса планетарного масштаба. Результат зависит от того способны ли вы подходить к анализу информации взвешенно и контролировать эмоции. Знания также важны, но их можно сравнительно легко приобрести, если будете участвовать в моих вебинарах и заниматься саморазвитием.
В конечном итоге все в ваших руках. Главное – не бояться, принимать правильные решения и понимать, что начать работать на фондовом рынке никогда не поздно.
Комментарии